Ägar- och generationsskifte

Första steget i ett ägar- eller generationsskifte är ett inledande samtal där vi tillsammans pratar igenom förutsättningarna. Södras specialister på ägarskiften jobbar tillsammans med din rådgivare och vi utgår från gårdens skogsbruksplan. Det innebär att du kan få hjälp med hela processen – från skogliga till ekonomiska och juridiska frågor. När gården ska byta ägare är det också viktigt att tidigt involvera hela familjen och diskutera de alternativ som finns. Vi finns med hela vägen som bollplank och oberoende rådgivare.

Så här går det till steg för steg

• Introduktion: Ett möte där specialisten presenterar ägarskiftestjänsten och diskuterar familjens önskemål.
  
  
• Förberedelse och analys
  • Faktainsamling: Specialisten samlar in nödvändig information.
  • Samtal: Diskutera familjens önskemål och ekonomiska förutsättningar. Specialisten bedömer fastighetens värde, kapitalvinst och trygghetskapital.
    
    
• Analys av förutsättningar: Specialisten analyserar kassaflöde, finansiering, juridiska aspekter och beräknar vederlag.
  
  
• Avstämning med familj: Specialisten och familjen går tillsammans igenom ekonomi och juridik för att säkerställa att alla är informerade och trygga.
  
  
• Förslag: Specialisten förbereder och presenterar nödvändiga dokument som överlåtelsehandlingar, testamente och avtal för familjen.
  
  
• Genomförande: Familjen genomför aktiviteter som avtalsteckning, bankkontakt, lagfart, medlemskap i Södra samt hantering av bokföring och deklaration.

Ett grundligt förarbete

När en fastighet byter ägare, vare sig det sker genom arv eller försäljning, ska processen känns rättvis och trygg för alla inblandade.

Fastighetsvärdering
En noggrann värdering av fastigheten med dess ingående delar - skog, jordbruksmark, byggnader och övrigt är viktig för att ge varje tillgång sitt rätta värde. För att göra det på bästa sätt är en uppdaterad skogsbruksplan ovärderlig. Om planen är äldre måste allt som hänt i skogen noteras, så att värdena speglar verkligheten och inget går förlorat i överlåtelsen.

Kassaflödesanalys
Att göra en kassaflödesanalys ger en tydlig överblick över hur pengarna rör sig i skogsbruket, från inkomster och utgifter till räntor. Det ger både trygghet och handlingskraft, och gör det enklare att fatta kloka beslut när gården ska lämnas vidare.

• Ta hjälp: Att genomföra ett ägarskifte är komplicerat och många faktorer spelar in. Ta hjälp av en expert för att reda ut alla frågor. Det är stora värden det handlar om och om man gör fel kan det bli dyrt.  

• Börja i tid: Att prata med barn och barnbarn om ett generationsskifte kan kännas svårt, när skogsgården ofta blivit en del av ens identitet och något man levt med under lång tid. Genom att börja diskutera frågan ur ett allmänt perspektiv, utan givna slutsatser, kan det kännas lättare att närma sig ämnet. Det viktiga är att ni gör det i god tid innan skogen ska överlåtas, så att ni hinner gå igenom alla detaljer i lugn och ro.  

• När är rätt tid? Varje fastighet och familj är unik. Därför går det inte att säga någon viss tid när generationsskiftet ska ske. Det handlar mer om att både den som lämnar över och den som ska ta emot är redo. Inför överlåtelsen kan både utbildning och mental förberedelse krävas.  

• Låt alla vara delaktiga: Inte bara överlåtare och övertagare berörs av ett generationsskifte. Eventuella syskon till övertagaren och familjer påverkas också. Låt alla vara med och säga sitt. Vad ska ni ha för mål med er skog i framtiden? Ju tydligare ni är, desto mindre risk för konflikter i efterhand. Men glöm inte bort att det är du som ägare som i slutänden bestämmer. Det är ditt livsverk och du ska välja den eller dem som du känner är mest lämpade för att ta över din skog.  
  
  
• Se över din egen situation: Innan skogen överlåts bör du fundera kring din egen framtida situation. Hur mycket pengar kommer du att behöva när du inte har skogen att luta dig mot? Sådant kapital kan du få genom till exempel avverkning eller ersättning. Och om du är bosatt på fastigheten, hur är tanken efter överlåtelsen? Ska du bo kvar, hyra, köpa eller bygga nytt?